Если банк отказывается проводить операцию или заключать договор, информацию об этом он направляет в Росфинмониторинг. Также банки сообщают в Росфинмониторинг о клиентах, с которыми расторгли банковский счет из-за подозрений в сомнительных операциях. Раньше информацию обо всех отказах ЦБ рассылал в банки, и, хотя ЦБ разъяснял банкам, что они не должны отказывать автоматически только из-за того, что информацию о компании включили в черный список, на практике банки перестраховывались и не заключали договоры с такими организациями. Теперь ЦБ смягчил правила — в список должны включать только высокорискованных клиентов банка, а не всех, кому какой-либо банк отказал в проведении операций. В результате объем сведений об отказах, которые ЦБ направляет в банки, уменьшился в три раза, а количество лиц, которым банкиры отказали в проведении операции и заключении договора, сократилось на 30 процентов.
Если банк все же отказался проводить операцию или заключать договор, компания вправе обжаловать это в межведомственную комиссию при ЦБ — но сначала нужно обратиться в банк с просьбой пересмотреть отказ. Случаи, когда банк блокирует Клиент Банк, а не отказывает компании в конкретной операции, комиссия при ЦБ не рассматривает. Также ЦБ не будет разбирать ситуации, когда клиент не обращался предварительно в банк, а направил заявление сразу в межведомственную комиссию.